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Rich 2 - 금융지식/펀드

펀드 투자와 펀드 가입 절차

# INTRO 

 

안녕하세요? 부자팩토리입니다. 이번 포스팅에서는   "펀드 투자와 펀드 가입절차" 에 대한 주제를 다루어볼까합니다.

 

펀드 상품 가입 절차

 

STEP 0 | 판매회사에 문의

  • 증권회사 또는 은행에 내방 및 전화를 통해 펀드투자와 관련한 문의

 

STEP 02 | 계좌 개설

  • 펀드를 매수할 계좌 개설 후 직원과 상담을 진행

 

STEP 03 | 상품 결정

  • 주식형, 채권형 등 다양한 펀드 상품에 대한 내용을 듣고 따져본 후 투자상품을 결정

 

STEP 04 | 약관 수령

  • 펀드 투자에 있어 가장 중요한 약관, 투자설명서를 반드시 수령 및 열람

 

STEP 05 | 상품 매수

  • 가입 신청서 및 투자 설명서 확인서에 기입 및 기명 날인

 

STEP 06 | 잔고 확인

  • 발급받은 통장, HTS, 홈페이지를 통해 투자금액 잔고 확인

 

 

펀드 투자에 임하는 자세

 

누구든 펀드에 투자하기로 결심하는 순간 원금 손실의 우려가 없고, 수익률이 높으며, 필요할 때 바로 찾아 쓸 수 있는 펀드를 찾게 됩니다.

 

펀드의 경우 3영업일이 지나면 현금화하는데 문제가 없으므로 유동성은 문제가 되지 않습니다. 따라서 수익성과 안정성에 기반해서 펀드를 고르는 것이 좋습니다.

 

100% 안전한 펀드는 없습니다. 간혹 증권회사별로 원금보장형 상품을 내놓기도 하지만, 투자할 때는 증권회사가 원금을 100% 보장해준다고 약속하는 것인지, 아니면 원금 손실 우려가 “거의”없다는 것인지 잘 확인하고 결정해야 합니다.

 

자세 1. 욕심 줄이기

투자활동에서 손실을 보는 가장 큰 원인은 욕심에 있습니다. 펀드 투자시에는 시장 평균 수익률의 80% 정도로 목표 수익률을 낮게 잡을 필요가 있습니다.

 

자세 2. 직접 펀드에 대한 정보를 수집, 분석하기

투자의 책임은 본인에게 있습니다. 절대 창구 직원이나 주변사람들이 대신 책임져주지 않습니다. 따라서 그 사람들의 말은 철저하게 참고만하거나 무시해야합니다.

 

자료는 인터넷으로 충분히 찾아볼 수 있습니다. 금감원이나 전국투자자협회 홈페이지에 들어가면 대한민국에서 판매되는 모든 펀드 상품의 수익률을 찾아 볼 수 있습니다.

 

발매 초기의 상품은 기록을 비교하기 어려우므로 가급적 피해야하며 연간 수익률이 전체 평균을 넘어서면서도 비교적 안정적인 펀드를 고르는 것이 좋습니다.

 

펀드는 담당 펀드매니저가 운용하는 것입니다. 따라서 동일한 펀드 내역으로 구성된 펀드라 하더라도 펀드매니저의 성향과 상황 판단 능력 등 운용 역량에 따라 수익률이 달라지게 됩니다.

 

증권가 찌라시등으로 흘러 다니는 정보에 현혹되지 않고, 실적 정보에만 관심을 두면 절반 이상은 성공합니다.

 

자세 3. 지수 연동 상품에 주목하기

개별 기업에 투자하는 펀드보다 유망 산업군의 선도 기업을 묶어서 투자하는 펀드가 바람직합니다.

 

자세 4. 적립형으로 장기 투자하기

거치식 대신 적립형으로 일정 금액을 매월 정기적으로 장기 투자하는 것은 가장 승률이 높은 투자입니다.

장세가 좋을 때는 기준가가 올라서 좋고, 장세가 나쁠 때는 매입량을 늘릴 수 있어서 좋습니다. 가격 등락은 항상 있으므로 여기에 지나치게 반응하는 것은 어리석은 일입니다.

 

단기간에 가격이 등락을 거듭하더라도 증권시장 속성상 2년~5년 단위로 가격 구조가 상향 조정되고 있으니 욕심을 부리지 않고, 자료 분석을 통해 안정적으로 지수 연동형 상품을 골랐다면, 가격이 올라간다는 확신을 갖고 장기 투자를 하면 됩니다.

 

역사적으로 대한민국 코스피지수는 박스권 및 우상향을 해왔습니다. 

 

 


 

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